瑞泰投资连结保险的营销步骤模板

瑞泰投资连结保险营销步骤:

第一步 目标用户选择

投连险现已成为国际寿险市场主流产品,但在中国却尚属新生事物,尽管大家全部对它

寄予厚望,但千万不要误认为它会对全部用户全部含有一样吸引力。所以,细分目标市场、

寻求适适用户群、深究购置心理及确定销售战略方向是我们营销成功关键前提。

已经购置过保险用户

中小型工商业主

中外企业中高层管理者

知识分子

专业人士

乡镇企业家

农村富裕户

总来说,上述用户群接收新生事物能力较强,收入较高,对未来持乐观主动态度,含有家庭责任感,是投连险销售主攻对象。

注意!

不适合购置投连险三类人:
 理财观念极端保守人

 这类人群通常致力于短期投机生意,手中有信息和渠道,勇于负担较大投资风险,全
力追求高额投资回报,所以,她们在一定时期内,不会想把资金投入长久、稳健投资当中。

 低收入人群
这类人群收入偏低,年纪多在四五十岁以上,家庭负担较重,我们最好向她们销售传统型险种,因为假如将她们手中有限一点点钱购置投资型险种,回报也是有限,更糟是一旦面临投资风险,她们将怎样应对？!

第二步 用户对投连险需求分析
1、工作繁忙,没时间理财
现在中国小笔资金委托投资尚处渠道欠缺情况,即使购置证券基金也必需投入大量精

力时时关注,且无法取得信息优势确定回报率较高基金品种。所以,多数缺乏投资经验、

投资渠道且投资资金有限用户,经过购置投连险即可轻松委托专业投资人进行理财以获取理想回报。

2、保险企业专业化投资理财优势比较认可
保险企业能够将分散在保户手中有限资金集中起来,形成庞大资金规模。大规模资金在投资运作中既降低了投资成本,又分散了投资风险,还大大拓宽了投资渠道,从而产生了规模效益。专业投资人士在经验和技能方面优势深入提升了投资回报率。

3、透明度强,用户放心
投连险每七天最少一次定时向用户反馈资金运作结果,同时也定时公布投资账户中期汇报和年度汇报,使用户适时了解投资情况,立即、自主在投资账户中进行资金调整。

4、重燃老用户加保热情
投连险能够在完善保障同时建立起投资账户,能够重燃老用户加保热情。

5、保障和投资两大功效结合

专业人士代为“钱生钱”,用户利益真正经过保险企业经营运作表现出来了。同时保险理
一块钱当两块钱花,既满足了用户终生保障需求,又是一份长久理财计划,由保险企业

国债、和一般寿险能否抵御通货膨胀？投连险恰好能够处理这些问题。

7、图个时髦、新鲜
有些用户会认为:既然是国际寿险大趋势,现在金融市场又这么火爆,买了肯定没错,说不定早买人会有好处。

第三步 相关资料准备
了解用户需求后,应有针对性准备对应宣传和展业资料。这些资料包含:

千万不要一见到用户就一古脑儿地把全部资料全部堆到用户眼前,首先请用户阅读理 财知识手册,当用户了解了部分理财观念及投资连接保险在理财工具中定位、优势后,进入了相关思维状态,员工再经过彩页等相关资料为用户进行展示。

第四步 销售话术
(一)销售话术之接触篇
1、针对已经购置了其它企业投连险用户
产品是不一样!您买投连险侧重保障,大部分资金消耗在保障成本上了,进入投资帐户只是极少部分资金。而瑞泰产品侧重投资,扣费很低,资金全部进入投资帐户。而且瑞泰是中国唯一专业做投连险,投资稳健,四个帐户之间能够自由转换,牛市盈利、熊市保值!您能够考虑一下。

2、针对偏好定时用户
您钱放在银行,利息这么低,实际您这是在亏钱!而且银行不会给您保障!瑞泰是中国唯一专业做投连险,投资稳健,会给您带来比银行更多收益,而且风险相对基金较低,还无偿赠予您人身保障,您应该考虑一下。

看出来您是个很有投资意识人,一定赚了不少。不过基金因为契约,会存在系统
3、针对基金用户

样？

4、针对有一定投资理财知识用户
理财不等于盈利,而且我们理财基础就是我们要有盈利能力,当不含有这种能力甚至还要失去现有资金情况发生时,不知道我们该怎样投资。所以理财前提是为我们本身建立一份保障,以后再去盈利。您在股市方面很有经验,相信您也知道入市第一准则就是保本基础上盈利,股市有风险,收益有盈亏,您需要合理分配自己投资资金,瑞泰是中国唯一专业做投连险,投资稳健,无偿赠予保障,四个帐户之间可自由转换,牛市盈利、熊市保值,您应该考虑一下。

精选基金教授理财

您能够取得瑞泰国际化专业团体理财服务,享受机构投资优势,以资金长久稳健增加

为目标,合理配置投资工具,优选投资组合,牛市追求更多收益,熊市力保资金安全。

账户转换分散风险

我们有多个投资账户供您选择,您能够了解资产运作情况,掌握投资单位价格;您还

能够自主进行账户间转换,调整各账户间分配百分比,分散投资风险。

追加自主领取灵活

协议生效后,您能够随时申请交纳后续保险费,追加投资;也能够在犹豫期后随时申

请部分领取保单现金价值,以满足您不一样需要。

(三)销售话术之疑异处理篇
1、为何收益没基金高,费用比基金高？1）首先不是全部基金收益全部很高,货币基金、偏债型基金收益并不高。而且做为个人
2）费用方面,投资连接产品资产运作公开透明,而基金也有很多隐性费用,总体来讲费用
差距并不大,而且投连产品还给您提供了一定保障,既能取得较高收益,还有不停增高保障,
何乐而不为呢？

3）帐户转换费用低廉,基金转换代价较高。

2、为何收取初始费用？

其实任何投资机构在为用户进行理财时,全部需要收取一定费用来维持正常经营,瑞泰产品费用并不高,因为它帐户转换是完全无偿,跟基金相比我们费用只相当于转换两次基金费用。而且对于一个投资工具而言,费用作为投资成本当然值得关注,但我们更应该关注

样风险等级和收益特征,您能够依据自己投资目标和风险承受能力选择最好帐户组合。4、我已经买了很多基金了!

1）看出来您是个很有投资意识人,一定赚了不少。不过我认为现在大盘这么高,风险累积相对来说也比较大,我提议您合适考虑一下分散风险。

2）用基金赚钱买这种收益和基金差不多,不过风险更分散投资连接产品我认为是一个不错选择,不信您能够看看它以前经营业绩,抗风险能力很强,基础能够满足您分散风险需要。3）购置基金需要付出时间和精力,而购置投资连接产品有教授帮您选择基金。

4）购置基金你不一定能买得到,而机构能够,投资成本较小。

5）购置基金你不一定全部盈利,但肯定没有基金企业同时为您提供保额保障。而且您对投资收益不含有绝正确控制权,我为您具体解释一下。

5、会不会亏损？

1）任何投资全部会有风险,风险和收益是成正比。假如一定要稳赚不赔话提议您购置我

产品。
们瑞赢之选,假如您愿意负担低于投资基金风险,而且想取得较高收益,提议你买投资连接

想象那么高。3）更关键是投资连接产品根据风险程度由低到高有四个帐户,当风险发生时您能够经过调
整账户投资百分比深入降低风险。

4）您看一下投资比较保守这两个帐户投资结构,您认为亏损几率有多大？

6、这个产品和五年定时哪个好？

这两个产品是不一样,不好做硬性比较。我们产品关键投资于基金等产品,五年帐户平均收益是20%。假如您有投资理财需求,而同时有一定风险承受能力话,我们认为这个产品更能满足您需要。

7、这个产品和基金产品比怎么样？

我们产品更灵活,四个帐户相当于四个风险不一样基金组合。四个帐户之间能够无限次自由转换,股市好时候放在高风险帐户,享受高收益,股市不好时候放在低风险帐户抵御 风险,使您真正能够做到熊市抵御风险,牛市稳定增加。

8、这个产品和万能产品比怎么样？

就像我们不能用家里空调来当冰箱用一样。投连和万能险是满足您不一样理财需要两种产品。万能险投资风险小,能够确保您资金不贬值,抵御通胀。投连险则是能够在最大分散投资风险基础上,追求资金稳健增值。

9、这个产品和股票相比怎么样？

这两个产品全部是重视收益产品,不过炒股票需要专业经验,需要占用您大量时间和精力。投连优势就在于教授理财,瑞泰拥有大量人才、资金和信息方面优势,能够帮您最大程度分散风险,扩大收益。

10、这个产品能不能确保收益？

产品风险和收益是成正比,我们产品关键投资于股票和基金,这些全部不是确保收益型产品。正考虑了大部分用户全部有您这么担心,我们尤其设定了四个帐户,风险性不一样,能够无限次地无偿转换,能够调整资金在各帐户中百分比,能最大程度追求收益稳定增加。

购置股票风险和机遇并存,我们全部清楚。购置基金,您需要同时购置多个基金来平
11、这么多理财产品我为何要买你们投连？

您理财,不是更心安吗？ 保险理财能够实现对投资收益绝对控制,能够抵御债务风险,这些其它理财工具全部不
含有,其实不管我们赚多少钱,最终能够拿到多少才应该是我们最关心,您期望您财富只是
部分漂亮数字吗,还是临时属于您？李嘉诚说过:保险才是我真正资产,道理就是在这里,
您同意吗？

12、投资单位为何有买卖差价
现在投资工具全部是有买卖差价,投资企业全部会收取一定手续费,我们产品也不会例外。同一个时点买入价是比卖出价高,不过从收益角度是不能这么看待买卖差价,收益多少应该用卖出时价格和之前买入价格进行比较。

在跌时候,您可不一定更低,同时保险理财有很好资产保全功效。

14、谁来提醒转换帐户
每个帐户内投资由瑞泰教授来运作,不过因为每个用户风险承受能力是不一样,帐户之间转换需要您依据市场情况自行做转换,而且这个产品是需要坚持长久投资, 也不适合常常转换。只有在市场发生较大改变时,瑞泰会立即发出提醒。

15、投连收益到底有多少
市面上投连产品全部是没有确保收益,这类产品相对于其它保险高收益决定它风险比通常产品要高,能否确保最低收益,需要看您当初帐户转换情况,假如把全部单位全部放在最保守帐户里面,那风险就是最低,不过投资收益也很低。

16、教授理财为啥也会赔呢
教授只能研究可控风险,对不可控风险没有措施提供意见,教授意见只能是在大市好时候多赚,熊市时候少亏。

买投连是保障、收益兼顾,操作相对基金、股票要简单,风险低,是一个双赢理财方
18、买投连有什么优势

法。

降到最低。

20、现在哪家投连收益最好
这个产品收益是要从长久来看,不能只看近期投资表现,瑞泰是一家专业做投连企业,您能够参考一下我们投连收益情况（展示投连收益图）

四、销售话术之促成篇
1、促成之市场预期:
这么好产品还需要考虑吗？趁现在低位赶快买点吧!您买30万还是50万？

2、促成之手续简便:
买这种产品手续十分简便,这是投保书和说明书,您确定后,签个字就能够了。3、促成之品牌服务:
大企业,大品牌,我们只在银行和专业理财机构销售, 有着全国最好IT平台。我们

会为您提供最好售后服务,放心买吧,没问题。

第五步 售后服务
投连险即使是保险市场新宠,而且占据市场份额越来越多,但稍有投资常识人全部清楚,中国现在投资市场还是蕴藏着很多风险,即使是机构投资者也不敢确保一定会赢,而大多数 一旦其期望变成失望,
就有可能造成寿险老百姓在购置投连险时全部期待着较高投资收益,产品滞销或退保等一系列动荡。

所以,除了促成时对用户进行认真细致讲解达成共识外,售后服务也是很关键,应该下大功夫:
1、保单利益二度说明。

首先简明扼要指出投连险保单和传统险相比有哪成交后,将正式保单送达用户手中时,
些改善和区分;然后依次向用户指明先前讲解那些符适用户需求保单利益在条款行文中具

提醒那些不确定或不利原因,诸如除外责任、投资风险等。
体地方,以使用户确信该保单能够满足自己需求,保障自己利益;最终,仍不要忘记向用户

周期性回报率说明关键突出以下两个方面:一是要让用户了解她所进行是中长久投资,
不要过分在意一城一地之得失。就像巴菲特标准强调那样,“只有长久握持手中股票,才
会拥有确定盈利机会”。其次要向用户指出,一切投资回报率全部有其周期性,高低起落
是很正常,还能够把握时机适时增减保费或调整投资账户,以取得更大投资收益。

若要平和用户初涉投资领域心态,用户经理应不厌其烦进行周期性回报率说明,唯有如此才能避免用户埋怨或退保。

3、定时结算跟踪选择
在整个保单使用期间内,用户可能会出现部分提现、加保或选择转换投资账户等情况,这就需要用户经理依据用户具体经济情况、家庭情况、 健康情况及需求改变等情况,给令 用户满意提议和服务。

对于全部用户经理而言,投连险出台后,老用户是我们一个关键目标用户群,提升认识,

加强售后服务,是我们深耕市场基础。

投资连结险和分红险、传统险比较