金融产品销售业务适当
自查时间段：20170701至20180831检查项目检查项目检查内容总部业务归口金融产品部金融产品部金融产品部执行自查部门委托人资格审查程序的建立及执行情况代销制度机制金融产品尽职调查、风险评估与筛选制度的建立及执行情况合规规范金融产品公司是否与准入委托人签订符合法律规定的代引进销合同是否在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。未经许可，不得擅自制作和使用宣传文件。推介或销售金融产品前，应确保客户符合监管适当性相匹配原则，不允许向不适配的客户进行金融产品推介。如通过互联网媒介在线向投资者推介金融产品，之前应当设置在线适当性评估程序，如是私募产品，投资者应承诺其符合合格投资者标准。不得通过公司或分支机构等未经设置适当性评估程序的任何媒介渠道发布金融产品推介信息。是否按照要求了解客户情况，包括了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况。向客户推介金融产品，是否在已确定的代销金融产品风险等级和购买人范围的基础上，根据特定客户风险承受能力和投资意愿，确认该客户是否适合购买该金融产品，确保将适当的产品销售给适当的客户。认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，是否不予推介；客户主动要求购买的，证券公司是否将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。是否在营业场所对公司批准代销的金融产品名录进行公示并及时进行更新维护是否充分揭示产品风险；代销复杂或高风险的金融产品，是否向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，客户是否签署了金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书。（请营业机构自查时，按年度及当时制度规定，将需要签署的份数、已签署的份数进行总结）代销报备金融产品部宣传材料金融产品部营业机构金融产品部营业机构金融产品部营业机构金融产品部营业机构金融产品部营业机构金融产品部营业机构金融产品部营业机构销售适当性管理销售适当性管理是否向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。是否使用未报备的产品说明书及推介材料。是否向非特定客户推荐私募产品。是否开展销售高风险产品的客户回访工作是否开展产品的风险等级不匹配适当性回访工作是否按时间要求对私募产品销售进行客户回访是否向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见是否向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务是否向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务是否向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务是否未落实对普通投资者进行的权益保护、风金融产品险揭示、告知等特别事项并录音或者录像主动向客户推介的服务以及销售的产品的风险销售特征是否与客户客户风险承受能力、投资产品类型、投资期限等相对应匹配是否存在下列行为：（一）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；（二）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；（三）与客户分享投资收益、分担投资损失；（四）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；（五）销售未经公司批准的金融产品；（六）通过短信、QQ、微信、微博、电子邮件等即时通讯工具或载体向不特定对象宣传推介私募产品；（七）违反规定向投资者口头或者通过短信、QQ、微信、微博、电子邮件等各种方式承诺保本保收益。是否如实记载向客户推介、销售金融产品的有关情况，依法妥善保管与代销金融产品活动有关的各种文件、资料。金融产品部金融产品部金融产品部金融产品部金融产品部金融产品部金融产品部金融产品部金融产品部金融产品部金融产品部金融产品部营业机构营业机构营业机构营业机构营业机构营业机构营业机构营业机构营业机构营业机构营业机构营业机构销售行为管理金融产品部营业机构金融产品部金融产品部金融产品部营业机构营业机构营业机构档案管理是否妥善保管客户资料及交易记录。是否妥善保管短信发送记录。是否规范填写金融产品台账。从事代销金融产品活动的人员，是否具有证券从业资格，并遵守证券从业人员的管理规定。目前基金、保险产品等对销售人员资格有特殊要求，是否满足金融产品部金融产品部营业机构营业机构人员管理人员管理投诉处理从事代销金融产品活动的人员是否存在接受委托人给予的财物或其他利益的情况。是否妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉。是否妥善处理与代销金融产品活动有关突发事件。是否按规定留存与代销金融产品活动有关的投诉或突发事件相关的客户投诉记录表等资料。营业机构是否对从事基金销售工作的员工制作基金销售人员现场公示簿或按照当地监管局要求在营业机构明显区域张贴基金销售人员照片、公示执业资格、服务营业机构、合同日期等关键信息不得从事基金销售工作人员是否以“正常执业”的状态显示在CRM销售资质明细查询列表中（包括：营业机构负责人、柜台人员、电脑技术人员、合规风控人员、财务相关人员）注：20180611开始营业机构负责人应根据《零售财富委员会关于对具有基金从业资格的营业机构负责人进行公示的通知》（零售财富产品[2018]36号）要求进行公示。基金销售人员发生调动、离职或其他信息变更的，是否及时更新公示信息，并同时在CRM系统中变更该基金销售人员资质金融产品部金融产品部金融产品部营业机构营业机构营业机构金融产品部营业机构基金销售人员公示金融产品部营业机构金融产品部营业机构务适当性管理工作检查底稿
自查情况发现的问题整改措施及整改期限整改情况
